在过去的一年中，作为理财顾问，我在客户服务、专业能力和团队协作等方面取得了一定的进展。通过积极参加培训和市场分析，我增强了自身的理财知识和沟通技巧，成功开发并维护了多个高潜力客户。然而，我也意识到在时间管理、客户关系维护和市场营销方面仍存在不足。未来，我计划制定详细的工作计划，提升自我学习能力，增强客户沟通技巧，并加强与银行及团队的合作，以提高工作效率和客户满意度。这段经历让我对理财顾问的角色有了更深刻的理解，并为今后的职业发展奠定了基础。
理财顾问工作总结 1
本人于20xx年xx月x日正式加入公司，作为一名理财顾问，我在工作中努力学习、积极进取。通过与领导及同事的密切合作，我不断丰富自己的专业知识，提高自身综合素质。在此过程中，我也意识到了自身的不足之处，未来我会继续努力，奋发向上，实现自我提升。
一、工作总结
作为理财顾问，我在服务客户的过程中，始终坚持以客户为中心的原则，认真研究客户需求，并提供专业的理财建议。通过不断学习和实践，我不仅提高了自身的专业技能，还更深刻地理解了客户的财务状况与投资需求。在这一过程中，我深刻体会到，理财顾问不仅需要扎实的专业知识，还需要敏锐的市场洞察力和优秀的沟通能力。”
（一）基础的学习与培训
在过去的工作中，我积极参加公司安排的各类培训，包括理财产品知识、市场分析方法、客户沟通技巧等。在培训中，我学习到的理论知识帮助我更快速地理解市场变化，提升了我为客户提供方案的能力。
1、学习和了解公司各类理财产品的特点和风险；
2、熟悉客户服务流程，掌握客户需求分析的方法；
3、强化沟通技巧，提高自己的客户接待能力。
（二）客户开发方面
我在工作期间积极拓展客户资源，与潜在客户建立联系，努力寻找适合他们的理财方案。期间，我成功开发了多个高潜力客户，帮助他们制定了理财计划，赢得了客户的信任与满意。
（三）信息收集与分析
我的工作职责之一是进行市场信息的收集与分析。我通过多种渠道，收集相关市场数据，分析投资机会，为客户提供可靠的投资建议。
（四）内部支持工作
1、我及时记录会议的相关信息，汇总项目的关键数据，并制作成圈内共享的电子文件，以便团队成员日后查阅；
2、帮助整理和管理客户档案，确保资料的完整和准确。
（五）项目跟进
在日常工作中，我与团队成员密切合作，确保每个项目的顺利进行。我们一同分析客户的投资项目，及时调整策略。
1、跟进客户的投资产品表现，并及时反馈信息；
2、协助团队成员撰写客户投资报告和建议书；
3、确保所有客户文件的完整性，便于后期的咨询和服务。
二、工作中存在的问题
（一）个人在理财咨询方面的专业知识还有待深化，综合能力还有提升空间；
（二）开发新客户的技巧和能力还有待加强。
（三）在信息收集方面的渠道较为单一，需要扩展连接。
三、改进措施
（一）加大专业知识的学习力度。多阅读相关书籍，参加行业交流，提升自己的专业水平；
（二）增强客户沟通能力，通过实践不断完善自己的服务技巧；
（三）调整工作计划，提高工作效率，使工作流程更加高效有序；
（四）积极拓展人脉关系，增强与客户的互动，丰富业务来源；
（五）利用网络和人际资源，增加信息收集渠道，提高市场信息的准确性和有效性。
理财顾问工作总结 2
我在一家金融公司担任理财顾问的职位。这是我首次以正式身份步入职场，开始了与过去截然不同的生活方式。每天都按照固定时间上班，期间必须认真且准时地完成工作任务，绝不能马虎对待。
以下是我在这段时间的工作
一、自我学习能力
作为一名理财顾问，我的日常工作主要是盯着电脑，分析市场变化，关注最新的国际金融政策以及那些重要商业机构的财务状况。在这些信息的基础上，我需要判断外汇市场的走势，选择合适的时机和价格进行交易。乍一看似乎没有用上大学所学的专业知识，但实际上同事们各自的专业背景五花八门，涉及英语、国际经济与贸易、市场营销、工商管理等多个领域。然而，现在的社会更加需要的是综合素质，而不仅仅是专业技能。我们这一批新员工都经过高等教育的洗礼，经过培训后，我们迅速熟悉了工作流程，这也充分说明了我们具备强大的适应能力和自学能力。在这个信息快速更新的时代，老旧的知识显然不够，我们必须在工作中不断探索，积累新知，遇到不懂的地方，先自己思考解决方案，实在无法解决时再请教他人。缺乏自我学习能力的人最终会被社会和公司所淘汰。
二、日常工作
我和几位同学合租一间公寓，住处距离公司并不算远，但每天早晨还是得早起挤公交。公司有一个优点就是周末从不加班，因为外汇市场周末是休市的。我们的上班纪律非常严格，男员工必须穿着正装，系上领带，佩戴工牌，上下班均需打卡，迟到或者早退不仅要受到警告，还会扣工资。所以我们必须学会自律，不能像在学校时可以随便请假或任性不去上班。
每天重复单调而繁琐的工作，时间一长自然容易感到厌倦。我每天的工作就是盯着电脑分析K线图和相关经济指标，这实际上是相当枯燥的。但即便工作看似简单，也必须保证绝对的认真，因为一个小小的失误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失。另外，如果客户有意向，我们还需要四处奔波进行洽谈。实际上，交易往往不会一次成功，理财顾问必须具备坚韧不拔的个性，面对挫折时绝不能轻言放弃，遭遇领导的批评时也不能赌气辞职。以往我们依赖父母的收入，而许多人在花钱上也是毫不节制。也许工作后，我们才能真正体会到父母挣钱的不易，同时开始培养自己的理财能力！
理财顾问工作总结 3
自从加入公司以来，作为一名新任理财顾问，我心怀感激。公司为我提供了一个良好的成长平台，让我在实践中不断学习、进步，从而提升自己的专业能力与素养。领导和同事们对我的支持与关怀，让我感受到团队的温暖。我要向公司的领导及所有同事表达我最诚挚的感谢，正是由于你们的帮助，让我的工作更加顺利，也因此推动了公司的良性发展。
以下是我20xx年的工作
一、工作任务和学习情况
1、任务指标：
个人理财任务指标x万，实际完成x万，完成率xxx%。新增理财客户数量为xxx户，贵金属销售任务指标x万，完成销售x万，完成率xxx%。xx卡发卡指标为x张，实际完成x张，完成率xx%。贷记卡发卡指标为xx张，实际完成xx张，完成率xx%。
2、学习进展：
在20xx年x月，我成功通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已具备AFP、CFP、保险、基金等多个从业资格，为我更好地服务客户打下了坚实的基础。
3、工作表现：
1）积极开发新客户。
有一次，一位客户咨询我关于办理VIP卡的条件，我从他的需求推测出他有较强的潜力。我主动向他介绍了我行的优势，经过几次沟通，得知他近期需要从外地汇款，因此我详细介绍了我行的网上银行服务，最终为他成功办理了VIP卡，并协助其汇入了xxx万元。
2）用心维护老客户。
我定期联系老客户，主动介绍我行的新产品，并推荐适合的理财方案。有位老客户习惯于保守投资，不愿意进入市场风险较高的产品。了解到他对收藏有浓厚兴趣后，我推荐给他一款适合的贵金属产品，结果他非常感兴趣，最终在我们陪同下购买了价值xxx万元的贵金属，为我行带来了可观的中间业务收入。
3）耐心解答客户咨询。
客户常常向我咨询各种理财问题，我都会全心全意的为他们解答。在股市波动的时期，我始终保持通讯畅通，确保随时可以为客户提供支持。有次周末接到客户电话，客户表示我认真负责，与其他银行的客户经理形成鲜明对比。这些年来，虽然工作经验尚浅，但我深知客户的信任对我而言是多么重要。
4）积极协助领导营销。
在满足个人工作职责的我也协助领导成功营销了多个单位的电子结算业务，提高了团队的整体业绩。
二、工作中存在的问题
1、部分大客户的信息资料不够全面，需要加强维护工作，提升客户关系维护的质量。
2、在市场营销的力度和深度上还有待加强。
三、明年的工作计划
1、在业务方面，全面梳理理财业务，充分利用好xx系统，着重开发大客户，增强大客户对我行的忠诚度。
2、在营销方面，提升自己的营销技巧，加强沟通能力，努力做到灵活应对各种棘手问题。
以上是我20xx年的工作总结汇报，欢迎领导和同事们提出宝贵意见！
理财顾问工作总结 4
20xx年，我在xx金融公司担任理财顾问。这是我第一次真正投身于社会，走上了与过去截然不同的生活轨迹。每天按时上下班，在工作时间必须专心致志地完成分配的任务，不能敷衍了事。我们的肩上背负着法律责任，处理每一件事都需谨慎，否则，一个小失误可能导致严重的后果，再也不是简单的对不起和一纸道歉所能弥补的。
“英雄出少年，入江湖即启程。”从学术殿堂跨入职场，周围的人际关系也发生了显著变化，老师变成了老板，同学变为同事，相互之间的相处模式完全不同。面对这样的转变，我们可能会感到迷惘，难以迅速适应新的环境。职场的竞争残酷，同事之间的冷漠关乎生存，很多时候我觉得自己的努力没有得到重视，做的只是些琐碎的事情，自己的建议或努力未能获得认可。在学校时，有同学和老师的关心，我的日子相对轻松。常言道：工作一两年胜过读书十多年。虽然实习的两个月不算长，但我在其中学到的东西包括做人、做事、做学问等，意义深远。
一、自学能力
“在大学里学的不是知识，而是一种自学的能力。”这句话在工作后让我深切体会。除了英语、计算机和一些金融操作外，我在课本上学到的其他理论知识在实际工作中几乎用不上，当然这仅仅是针对我目前的角色。我作为理财顾问，日常工作主要是坐在电脑前，观察外汇市场的波动，查找最新的国际金融政策及重要机构的财务信息，并根据这些数据判断市场走向，寻找机会进场。看似与专业知识无关，但我的同事们来自不同的专业背景，有的学英语，有的学国际贸易、市场营销或工商管理等。然而，现在的社会需要综合型人才，重视的不仅仅是专业知识，更是全面的能力。我们这一批新员工大都经过高等教育，在培训之后的短时间里就能够熟悉工作流程，这充分证明了我们的适应能力和自学能力。信息时代知识更迭之快，依靠原有的知识是远远不够的。我们必须在工作中积极动手学习，遇到不懂的地方自己寻找解决办法，实在不行再请教他人，缺乏自学能力的人终将被社会所淘汰。
二、工作节奏
我和几位同事租住在一起，住的地方离公司还算比较近，坐大约6个公车站的路程，但每天早上7点半就得起床赶公交，挤车是一件很痛苦的事情，尤其是遇上堵车更是无法预知的挑战。公司周末从不加班，外汇市场在周末是休市的，还有一些国外重要节日如圣诞节等，工作时间要求严格，男士需正式着装，打领带、佩戴工牌，上下班都需要打卡，迟到或早退都会扣工资。我们必须自我约束，不能像在学校那样随意懈怠。
重复单调的工作久了容易感到无聊，比如我每天都要对着电脑分析k线图和经济指标，乏味是常态。中午休息时我会和同学们聊聊天，放松一下。然而，尽管工作简单，也绝对不能马虎，任何细小的错误都有可能给客户带来不利后果，因此我仍需认真完成每一项任务。若客户有意向交易，往往还需要主动外出洽谈。实际上，所有的交易过程一般不能一次性完成，必须具备坚定的毅力，面对挫折时切不可轻言放弃，受到指责时也不能轻易辞职。一直以来，我们可能依赖父母的收入生活，而如今工作后，才真正体会到挣钱的不易，因此要培养理财能力。刚毕业时工资普遍不高，扣除房租、餐费和日常开销，剩下的钱几乎微不足道，稍不留神就可能面临入不敷出的情况，而现在也不方便再向父母求助，必须学会合理规划手头不多的资金。
理财顾问工作总结 5
时光荏苒，转眼间已走过了将近一年的旅程，回首这一年，我对自己作为理财顾问的工作有了更深刻的理解和体会。20xx年是我职业生涯中极具意义的一年，作为一名理财顾问，我发现这个行业的复杂与魅力并存，面对市场时常需要保持冷静和理性，许多时候我在犹豫与决策之间徘徊，这是一条需要不断学习和成长的道路，但同时也为我打开了一扇通向未来的大门。
入职已有几个月，对理财顾问这份工作的认识远非我当初的简单构想。它不仅需要我对市场动态的敏锐观察，更需要我对客户的理解与耐心，以及出色的沟通技巧。在这几个月的实践中，我收获颇丰，不仅学到了专业的理财知识，还提升了自己的学习能力和工作态度，对如何与客户进行有效沟通有了更深的认识。对此，我非常感激公司提供给我这样一个成长的平台，使我能够在实践中不断提升自己的综合素质和能力。领导和同事们的支持与关心让我感受到团队的温暖，正是有了你们的帮助，我才能在工作中越发游刃有余，推动公司的发展迈上新的台阶。
然而，在这段期间，我也意识到自己的业绩并不尽如人意，仍存在许多不足。经过自我反思，我认为问题的根源主要在于时间管理的不足。
在未来的20xx年里，我将以更加严谨的态度对待工作，不断完善自己，提升个人素养。我计划充分利用现有资源，努力增加客户的积累与维护。我也会加强对分析能力的学习，努力打牢自己的工作能力与业务水平，为更好的服务客户而不断进步。
理财顾问工作总结 6
回顾过去的一段时间，我内心充满了感慨。作为一名理财顾问，这一路走来，不仅让我收获了经验，也让我对这个行业有了更深入的理解。这份工作充满了挑战与机遇，在与客户的沟通中，我感受到市场的波动与客户的需求，也时常在自己面前设下了许多的挑战。
在进入这个行业的初期，我发现理财顾问的工作并没有我想象中那么简单。它不仅涉及对市场行情的深入分析，更需要具备与客户沟通的耐心和技巧。这段时间的学习让我明白，要不断提升自己的专业能力和服务意识。我非常感激公司给予我这样一个成长的平台，让我在不断的实践中积累经验，通过同事和领导的指导，我也逐渐感受到团队合作的力量。
在这段时间的工作中，我也察觉到自己的业绩还有待提升，面对的问题主要集中在以下几个方面：
第一、时间管理不够合理，常常低估任务所需的时间。
第二、主动性不足，以前的工作习惯让我在面对客户时显得不够积极，这在很大程度上影响了我的业务拓展。
第三、专业知识还不够扎实，无论是与客户的沟通还是对市场的分析能力，都有待进一步提高。
为了解决这些问题，我会从以下几方面着手：
第一、制定切实可行的工作计划。我将会认真规划接下来的三个月，明确目标，合理安排时间，努力弥补之前的不足。
第二、虚心向他人学习。作为新加入的员工，我会向经验丰富的同事学习，与他们交流，学习更好的客户沟通技巧，增强自身的业务能力。
第三、加强客户关系的维护。客户是我们工作的重心，我会更加细致地管理客户信息，深入了解他们的需求，并定期与他们保持联系，尽可能挖掘潜在的机会。
第四、关注与银行的合作关系。银行是我们客户的重要来源，我会认真了解他们的需求，注重与银行的良好沟通，确保后续的客户开发与维护工作更加顺畅。
在接下来的日子里，我将以认真负责的态度对待工作，持续提升自己的专业素养，积极利用现有资源，不断扩大客户基础。我也会加强自身的分析能力，努力提升自己的工作能力和业务水平。
理财顾问工作总结 7
一、理财顾问工作完成情况汇报
1、截至11月底，营业部的综合成交额达到xxxx万元，完成全年预算的xxxx，日均成交为xxx万元，较去年同期的日均成交xxxx万元增长了xxx。累计交易周转率为xxx次，市场占有率提升至xxx，与去年相比增长了xxxx，整体交易活跃度有了明显改善。
2、尽管营业面积相对较小，经过升级后，营业部在客户服务方面进行了有效调整，特别是着重发展网上交易客户和手机交易客户群体。今年营业部非现场交易已经占到总体交易的89.5%。作为公司大力推动的手机证券交易方式，营业部在此方面也成为了重点推进的单位，目前手机交易比例达到7.9%，成为全公司中最高的营业部。这与我们年初制定的推广策略密不可分，理财顾问部与营销部的紧密配合，让每一位客户都对手机证券的使用有了深入了解，助力了手机委托的推广。
3、标准化服务考核全年完成情况：营业部的标准化服务考核表现良好，我们始终秉承实用的原则，认真梳理各项工作。例如，在客户数据统计上，依据营业部的实际需求进行了相应调整，并对每月客户数据进行深入分析。针对分析结果，我们及时制定了相应的工作策略并与相关客户进行沟通，确保基础服务的顺利进行。理财顾问部积极参与公司的咨询协作，全年参与E周刊投稿超过20篇，为营业部的标准化服务考核贡献了力量。
二、工作目标完成情况
1、投资者教育工作完成情况
本年度，营业部共举办了两期股民学校。6月份第一期股民学校取得了一定成效，但也发现了一些问题。理财顾问部根据投资者对课程的反馈，精心策划了中期培训，将第二期股民学校的时间调整为周末，以便于更多的客户参与。此次培训得到了客户的积极评价，虽然大家牺牲了休息时间，但通过此次活动，客户对我们服务的满意度明显提升，我们也计划未来增加此类周末培训活动。
2、投资者咨询服务工作情况
为了满足客户日益多元化的咨询需求，理财顾问部对咨询服务进行了梳理。
⑴ 在短信信息方面，及时调整了内容和发送方式，增加了行业动态、政策追踪、短线荐股和操作策略等多个栏目，以提高信息的针对性和有效性。信息发送严格遵循公司标准化流程，确保快速传递。
策划了提高营业部QQ群活跃度的措施，并安排专人负责，经过努力，现在的信息传导效率有了明显提升，客户反馈良好。尽管我们取得了一定成绩，但我们会持续努力，以提供高质量的咨询服务。
⑵ 结合行业热点，理财顾问部组织了五期行业策略报告，每一期均与市场热点及时结合。通过深入分析行业特性和个股基本情况，提高了投资者的行业分析能力。
3、营业部员工咨询能力提升情况
由于营业部员工相对年轻，市场经验不足，因此提升整体咨询能力尤为重要。年初，营业部明确了提升前台及后台员工咨询能力的目标。
理财顾问部采取如下措施进行能力提升：1、利用晨会时间，通过轮流发言的方式增强员工对市场信息的提炼能力，提升分析短线股票选取的能力。
2、每周三举办一次“一周聚焦”的交流活动，讨论市场动态并进行基础知识学习，促进员工间的交流与成长。目前已有4位员工可以参与专职讲座，培训后备讲师3位，虽然理论知识储备已达标，实践经验仍需进一步积累。
三、工作中的不足之处
1、本年度投资者教育未形成系统化培训，时间间隔较长。
2、短信平台整理工作滞后，导致信息发送准确率不高，增加了运营成本。
3、理财顾问部与市场部协作不够紧密，未能充分发挥咨询服务吸引客户的效果。
4、非现场客户咨询信息传递畅通性不足，有必要提升此方面的工作效率。
5、客户回访的长效性需加强，目前回访数量未达到公司要求，未来将把回访作为考核指标。
四、未来一年的工作计划
1、为了扩大客户基数，理财顾问部将紧密配合市场部，做好营销服务，扩大客户群体，强化“投资者交流会”的品牌效应。
2、第一季度准备金玉满堂活动，学习中台服务系统的使用，提升客户体验。
3、建立客户多层级回访机制，将回访工作纳入考核，提升回访质量。
4、建立客户分级数据库，提升客户细分管理的有效性。
5、细化客户服务标准，根据不同客户群体提供针对性服务。6、继续加强员工咨询能力的培训，提高每周交流活动的质量。
理财顾问工作总结 8
回顾这一年，我的心情复杂而充实。20xx年是我职场生涯中的重要一年，这一年我正式加入了理财顾问的行列。这个行业充满了机遇和挑战，同时伴随着许多不确定性，时而让我兴奋不已，时而又感到不安。然而，这条路既奠定了未来的基础，也让我面临了一些困难。
在这一段时间里，我逐渐意识到自己的工作表现并不尽如人意，存在许多问题。在反思中，我总结出以下几点主要原因：
第一、时间观念不足，总觉得还有很多时间去完成任务；
第二、工作态度不够积极主动，或许之前的工作环境使我养成了被动等待的习惯，而作为理财顾问，我需要主动开拓客户，积极寻找机会；
第三、专业技能尚需提升，不论是与客户的沟通技巧，还是对市场的分析能力，都急需加强。
在接下来的日子里，我计划从以下几个方面着手改进：
1、事先规划才能有效开展工作。我会认真制定未来三个月的工作计划，并严格按照计划执行，以弥补之前的时间浪费；
2、虚心学习。我要向同事和领导请教，利用书籍和网络资源，尤其要提高我的客户沟通技巧和关系维护能力，汲取他人的长处，弥补自己的短板；
3、加强客户关系维护。作为理财顾问，客户是我工作的核心，我会做好客户的信息管理，挖掘并整理有用的信息，定期与客户保持联系。尽管一些客户目前由于资金紧张而不活跃，但我相信未来依然会有合作的机会，因此我必须及时跟进潜在客户；
4、维护银行渠道。银行是我最主要的客户来源，我需要深刻理解银行的需求，同时调整自己的工作策略。之前我只顾着完成任务，却忽视了后续推广和维护的重要性。今后，我会合理安排时间，做好银行与客户之间的平衡。
展望20xx年，我将在注重工作的基础上，不断完善自我，提高专业素养。充分利用现有资源，扩大客户网络，并重视提升分析能力与业务水平，以更好地支持客户实现他们的财务目标。
理财顾问工作总结 9
随着年初设定的目标逐步到来，我在理财顾问的岗位上完成了以下几项工作：
1、在客户服务方面：始终以“客户至上”为原则，凭借多年的行业经验，我努力为客户提供热情且高效的服务。积极引导中小客户利用自助终端办理简单业务，从而提高自助服务的使用率。
2、在市场推广方面：我坚信“优质服务即是最好的营销”，基于这一理念，我实施了简单明了的“一句话营销”策略，推广了多个理财产品。努力积累潜在客户，为今后的营销工作打下了坚实基础。
3、在内控管理方面：从自身做起，力求以最低的差错率完成各项任务，确保工作高效。我帮助新同事适应环境，做好知识传递，并协助业务经理进行自查。为了提高我行的对账率，我采取了面对面沟通、电话提醒等多种方式。
4、在个人学习与提升方面：我认识到提升自我素养的重要性，努力参加各种培训课程，例如个人理财、AFP后续培训等，力求在工作中不断进步。
一、工作总结
客户维系、挖掘、管理与个人产品销售的工作：
1、注重基础工作，积极挖掘理财客户群；通过前台的输送与CRM系统，着重发展VIP客户，成功新增数名贵宾客户；
2、进一步完善客户的基础资料，通过CRM系统将客户关系管理、资金管理和投资组合管理整合，建立起部分客户信息。在了解客户基本信息的基础上进行分类维护，并成功地进行多种产品的销售，取得了一定成效；
3、加强宣传力度，通过报纸、短信、展板和LED横幅等多种形式传递信息，收获了一定的效果；
4、根据市场客户的投资理财需求，配合上级行的工作部署，顺利推进新产品的上市，如人民币周末理财、安稳回报系列和中银进取搏弈理财等，同时也在推进贵金属的销售。
二、存在的不足
尽管我行的理财业务取得了一定进展，但由于起步较晚，规模较小，与同行相比仍存在较大差距，面临人员不足、素质参差不齐、管理不完善等问题。目前，我行为了扩大中间业务收入，仅依靠代理保险和代售基金是不够的，产品线亟待丰富，理财渠道也需进一步拓展，展现我行专业性理财产品的特色。
不足之处：
1、基础理财客户群（中、高端客户）较为稀少，对客户信息的了解不够全面（联系方式、爱好等），缺乏有效的客户维护；
2、营销力度不足，团队协作有待加强，未能充分发挥个人的能力；
3、业务流程需进一步梳理与整合，优化服务、提高服务质量，拓宽前台向理财室输送客户信息的渠道；
四、未来工作计划
1、在巩固已取得的成绩基础上，深入了解个人理财业务的市场动态，以应对同行之间的竞争，推动我行理财业务的快速发展；
2、持续强化素质培养，通过自学和参加培训，不断提升业务水平；
3、加大营销力度，推进各项工作目标，重点关注客户数量的增长。
理财顾问工作总结 10
在与每位客户交流时，我都会耐心地进行详细讲解。尤其在股市剧烈波动时，客户随时可能打来电话，因此我基本上保持24小时开机。作为一名理财顾问，我已经工作了近三年。虽然我的经验还不算丰富，但我深知客户的来电是对我的一种信任。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金个人任务指标万，完成万，完成率245%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率230%。
理财客户
新增客户，完成110%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率120%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率135%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率200%。
2、学习上：
我成功通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前持有afp、cfp、保险及基金等多个从业资格证书。
3、工作上：
1）积极开发新客户
有一次，一位客户咨询我行办理vip卡的条件，我从中感受到他有很大的潜力。之后我耐心进行营销，经过几次沟通后，我了解到客户近期计划从外地汇款几笔资金，已经联系了多家银行。我主动介绍我行的网上银行服务，强调其方便、快捷且优惠。我成功为他办理了vip卡，客户从外地汇入了xxx万元。
2）细致维护老客户
我定期电话联系老客户，介绍我行的新产品，将适合的产品推荐给合适的客户。有位老客户对风险投资十分谨慎，甚至不愿意购买低风险的理财产品，只选择国债或银行存款。后来得知他对收藏颇感兴趣，我便以此为切入点，推荐了贵金属产品。此客户对此产生了浓厚的兴趣，随后多次陪他前往市行，最终购买了xxx多万元的贵金属，为我行带来了xxx万元的中间业务手续费。
3）耐心解答客户问题
经常会接到客户咨询基金相关问题的电话，我会对每位客户都进行详细的解答。在股市大幅波动时，客户的电话随时可能打进来，因此我保持24小时开机。记得有一次，周末在家收到客户的电话，解答完后客户表示，还是你们单位有责任感，刚刚给其他银行的客户经理打电话一直没有接通。尽管我不敢说自己经验丰富，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4）协助行领导积极营销
在做好本职工作的我也协助行领导开展xxx、xxx、xxx和xxx单位的电子结算业务营销。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料不全，无法进行全面有效的维护，维护率还有待提升。
2、营销力度有待进一步加强。
三、工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用银掌柜系统，重点开发大客户，增强他们对我行的忠诚度。
2、营销方面：要学习更多的营销技巧，加强沟通能力，在处理复杂问题时能够灵活应变。